DS투자증권 은행 Analyst 나민욱/김수현

산업리포트 : [은행] 선택의 기로 (70p)
-금리와 주가의 탈동조화(Decoupling)
-시장의 우려에도 연간 실적 전망은 밝다
-은행업종 'Overweight' 제시 / Top Pick: 신한지주

[KB금융] 이익과 주주환원, 모두 앞서 간다
투자의견 : 매수(신규)
목표주가 : 66,000원
현재주가 : 50,100원
Upside : 31.7%
 
-투자의견 '매수'와 목표주가 66,000원으로 커버리지 개시
-연간 지배주주 순이익 5.0조원(+14.0% YoY) 전망
-주주환원 기대에 응답한다

[신한지주] 저평가 받을 이유는 없다
투자의견 : 매수(신규)
목표주가 : 50,000원
현재주가 : 36,350원
Upside : 37.6%
 
-투자의견 '매수'와 목표주가 50,000원으로 커버리지 개시
-최고 수준의 연간 순이익 전망
-Discount 요인 해소 / 업종 Top pick으로 추천

[하나금융지주] 주가 부양 의지 확인
투자의견 : 매수(신규)
목표주가 : 52,000원
현재주가 : 39,050원
Upside : 33.2%
 
-투자의견 ‘매수’와 목표주가 52,000원으로 커버리지 개시
-향후 환손익 영향은 지속 축소 예상
-주주환원 다변화 및 수급 개선 효과 기대

[우리금융지주] 경상 이익 체력 Level up
투자의견 : 매수(신규)
목표주가 : 16,000원
현재주가 : 12,300원
Upside : 30.1%
 
-투자의견 ‘매수’와 목표주가 16,000원으로 커버리지 개시
-2분기 역대 최대 경상 순이익 9,000억원
-다만 적극적인 RWA 관리가 필요한 시기

[기업은행] 초저금리 Repricing 주기 도래
투자의견 : 매수(신규)
목표주가 : 13,000원
현재주가 : 9,720원
Upside : 33.7%
 
-투자의견 ‘매수’와 목표주가 13,000원으로 커버리지 개시
-초저금리 Re-pricing과 모험자본의 결실 기대
-보수적인 충당금 정책으로 Buffer 확보

[카카오뱅크] 플랫폼에 대한 증명이 필요하다
투자의견 : 매수(신규)
목표주가 : 36,000원
현재주가 : 28,100원
Upside : 28.1%
 
-투자의견 ‘매수’와 목표주가 36,000원으로 커버리지 개시
-상반기보다 기대되는 하반기 성장
-Valuation 정당화를 위해선 플랫폼에 대한 증명이 필요


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[이 게시물은 리서치님에 의해 2022-08-29 07:07:09 투자전략/경제분석에서 이동 됨]