금융소비자보호 총괄책임자(CCO:Chief Customer Officer) 준법감시인

• 금융소비자보호에 필요한 절차 및 기준의 수립
• 금융상품 각 단계 (개발, 판매, 사후관리)별 소비자보호 체계에 관한 관리 ㆍ감독업무
• 민원접수 및 처리에 관한 관리 ㆍ감독업무
• 금융소비자보호 관련 관계부서 간 피드백 업무 총괄
• 대ㆍ내외 금융소비자보호 관련 교육 프로그램 개발 및 운영 업무 총괄
• 민원발생과 연계한 관련 부서ㆍ직원 평가 기준의 수립 및 평가 총괄
• 그 외 금융소비자보호와 관련된 사항

DS투자증권은 금융상품 각 단계(개발, 판매, 사후관리)에 걸친 금융상품 개발 및 판매과정에서 소비자불만을 사전에 예방하고 금융피해를 신속히 구제하기 위해 노력하고 있습니다.

상품기획 개발단계

• 회사는 신상품 개발 및 마케팅 정책 수립시 금융소비자보호의 시각에서 신상품 및 마케팅정책, 약관 등에 소비자에게 불리한 사항이 있는지를 관련부서와의 협의를 거쳐 금융소비자보호조직에서 사전 점검합니다.
• 회사는 금융상품 개발·기획 시 초기단계에서부터 금융소비자의 불만예방 및 피해의 신속한 구제를 위해 그간에 발생된 민원 등 금융소비자의 의견이 적극 반영될 수 있도록 하며, 상품 판매 및 마케팅 전개 후 금융소비자의 의견이나 요청을 듣는 등 모니터링을 실시하여 상품개발 및 업무개선 등에 활용하도록 하고 있습니다.

사후관리단계

• 회사는 다양한 민원접수 채널(서신, Fax, 전화, 인터넷, 방문)을 통해 민원 및 소비자의 불만을 효율적으로 접수·처리하는 시스템을 구축하고 있으며, 민원처리결과는 금융소비자가 수긍할 수 있도록 법규, 사실관계 조사결과 등 명시적인 근거에 의해 처리하도록 노력하고 있습니다.
• 회사는 접수된 민원분석 등을 통해 금융소비자의 불만사항을 근본적으로 해소할 수 있도록 노력하며, 상품별 고객불만 및 민원인의 의견을 제도개선에 반영하거나 회사 경영에 반영하여 금융소비자보호 및 민원예방에 최선의 노력을 다하고 있습니다.

민원신청

신청대상

• 금융투자업무와 관련하여 고객 및 이해관계인이 회사에 대해 이의신청, 진정, 건의 및 기타 특정한 행위를 요구하는 것

제외대상

• 회사와 사법(私法)상의 계약을 체결하고자 하는 자 또는 계약관계에 있는 자가 사법(司法)적 효과를 얻기 위하여 특정한 행위를 요구하는 것
• 법원판결에 의하여 확정된 사항, 재판에 계류 중인 사항, 금융감독원, 한국거래소, 금융투자협회, 소비자보호원 등 외부 중재기관이 처리중인 사항 및 수사기관에서 수사 중인 사항에 대하여 특정한 행위를 요구하는 것
• 성명ㆍ주소 등이 분명하지 아니하거나 대리인 입증이 불명한 자가 회사에 특정한 행위를 요구하는 것

민원신청방법

• 민원접수 : 문서, 모사전송(FAX), 인터넷 등 입증이 가능한 방법으로 민원접수

  우편서울시 영등포구 국제금융로 10 (여의도동, Three IFC) 13층, DS투자증권 감사팀 민원담당자

  모사전송(FAX)02-709-2892 감사팀 민원담당자

  민원전화02-709-2390 감사팀 민원담당자

  홈페이지"고객지원 - 고객지원안내" 민원 담당자 확인 후 신청(전화, E-mail)

  본사 직접 내방본사 민원담당부서(감사팀) 직접 내방 상담

• 민원신청서식

  우편 및 FAX 신청 민원신청서 다운로드

• 민원접수사실 통지 : 민원담당부서에서 민원서류를 접수하는 즉시 민원인에게 통지(문서, 모사전송, 전자우편, 문자메시지, 녹취전화 등)

민원담당부서

• 담당부서 : 감사팀 (서울시 영등포구 국제금융로 10 (여의도동, Three IFC) 13층, DS투자증권)
• 민원관련 문의처 : 궁금한 사항이나 문의가 있으시면 담당부서 민원담당자(전화 02-709-2390)에게 연락주시기 바랍니다.

청약 철회권

일반금융소비자가 금융상품 등 계약의 청약을 한 후 일정기간 내에 청약과정 등에 하자가 없음에도 일방적으로 청약을 철회할 수 있는 권리

철회 가능고객

• 일반금융소비자

철회 가능상품

• (투자성 상품) 고난도 펀드(집합투자업자가 기간을 정하여 모집하고 기간 종료 후 자산운용을 실시하는 상품)
• (대출성 상품) 신용거래, 증권담보대출, 청약자금대출

철회 신청기한

• (투자성 상품) 계약서류를 제공받은 날 또는 계약서 체결일로부터 7일
• (대출성 상품) 계약서류를 제공받은 날 또는 계약서 체결일로부터 14일

철회신청 불가

• (투자성 상품) 청약 철회의 기간 이내에 예탁한 금전 등을 즉시 운용하는 데 동의한 경우
• (대출성 상품) 청약 철회 기간 내에 담보로 제공된 증권을 처분한 경우

철회 효과

• 청약의 철회를 접수한 날로부터 3영업일 이내에 이미 받은 금전 등을 고객이 지정하는 계좌로 반환

청약철회 절차

• 청약철회 신청 및 접수 ⇒ 투자원금 반환 및 통보(3영업일 이내)
  
  청약철회 요청서 다운로드
  (※ 청약철회의 서면 등을 발송한 경우 고객은 회사에 지체없이 알려야 합니다.)

자료열람 요구권

금융소비자가 분쟁조정 또는 소송의 수행 등 권리구제를 위한 목적으로 회사가 기록 및 유지·관리하는 자료의 열람을 요구할 권리

요구범위

• 계약체결에 관한 자료 등의 열람, 사본제공, 청취 포함

자료열람 제한 또는 거절사유

• 법령에 따라 열람을 제한하거나 거절할 수 있는 경우
• 다른 사람의 생명·신체를 해칠 우려가 있거나 다른 사람의 재산과 그 밖의 이익을 부당하게 침해할 우려가 있는 경우
• 「부정경쟁방지 및 영업비밀보호에 관한 법률」제2조제2호에 따른 영업비밀을 현저히 침해할 우려가 있는 경우
• 개인정보의 공개로 인해 사생활의 비밀 또는 자유를 부당하게 침해할 우려가 있는 경우
• 열람하려는 자료가 열람목적과 관련이 없다는 사실이 명백한 경우

처리기한

• 회사는 요구받은 날로부터 8일 이내 해당자료 제공

자료열람 요구권 신청절차

• 자료열람 요구서 및 증빙자료 접수 ⇒ 자료열람 요구 심사(8일 이내) ⇒ (수락) 자료 열람 조치 / (거절) 거절사유와 함께 통지
  자료열람 요구서 다운로드

기타 자세한 사항은 당사 영업부(02-709-2313) 또는 준법감시팀(02-709-2615)으로 문의하시기 바랍니다.

디에스투자증권㈜은「금융소비자보호에 관한 법률」제16조 제2항, 「금융소비자 보호에 관한 법률 시행령」제10조, 「금융소비자 보호에 관한 감독규정」제9조 및 관련 법규에 의거하여, 금융소비자의 권익을 보호하는 것을 목적으로 「금융소비자보호 내부통제기준」을 제정하여 시행하고 있으며, 내용은 첨부와 같습니다.

디에스투자증권㈜은 「금융소비자보호에 관한 법률」 제32조 제3항, 「금융소비자 보호에 관한 법률 시행령」제31조, 「금융소비자 보호에 관한 감독규정」제29조에 의거하여, 금융소비자의 불만 예방 및 신속한 사후구제를 통하여 금융소비자를 보호하기 위한 목적으로 「금융소비자보호기준」 을 제정하여 시행하고 있으며, 내용은 첨부와 같습니다.